编者按：金融犯罪中心网（Fincrimecentral.com）总部位于法国，致力于发布预警金融犯罪、反洗钱和反恐怖融资专业资讯，在反洗钱和合规领域具有一定专业影响力。2026年7月13日，该平台就“法轮功”旗下《大纪元时报》首席财务官关卫东洗钱案向美国法院认罪一事刊发报道，分析《大纪元时报》如何一步步沦为洗钱工具，并指出此案暴露了企业治理、反洗钱监管及金融机构风险识别方面存在的重要漏洞。中国反邪教网现将该文编译如下：

▲法国金融犯罪中心网2026年7月13日报道截图

《大纪元时报》前首席财务官关卫东已就联邦刑事指控认罪，面临最高10年监禁及6700万美元财产没收处罚。关卫东承认策划并运作一项洗钱计划，以掩盖数千万美元非法所得的真实来源。该跨国犯罪活动持续多年，将源自公共福利诈骗的资金转入公司账户。调查显示，这一非法网络通过操纵银行体系人为抬高公司收入，同时掩盖资金的真实来源。此案凸显了企业内控与金融监管协同的重要性，也揭示了企业内部资金流转操控所带来的潜在风险。

《大纪元时报》如何沦为洗钱工具

联邦检方起诉的核心人物是现年63岁的关卫东（Bill Guan），居住于美国新泽西州锡考克斯（Secaucus），曾担任《大纪元时报》首席财务官。2019年至2024年5月期间，关卫东负责管理公司内部一个名为 “在线赚钱”（Make Money Online）的团队。该团队虽然设在《大纪元时报》内部，但其核心职能实为处理来源未经核实的资金。美国纽约南区联邦检察官指出，该团队系统性收购犯罪所得，以面值70%至80%的折扣购买相关资产。这些资金主要来自诈骗活动，包括新冠疫情期间大规模骗取失业保险福利等犯罪行为。

共谋人员利用数字资产购买这些非法资金，意图在原始犯罪与最终现金之间建立一道“隔离层”。

这一洗钱运作持续数年，对《大纪元时报》财务状况产生了重大影响。内部会计记录显示，该公司收入出现异常快速增长，在短短一年内营业收入由约1500万美元增至6200余万美元。联邦调查人员认为，其中相当部分增长来自非法资金被系统性整合进入公司银行账户。关卫东还利用这些渠道，通过85笔资金转账，将约1670万美元转入自己直接控制的账户。整个资金处理的目的是将这些资金混入公司整体财务体系，从而使外部审计机构、监管部门及金融机构难以识别其真实来源。

预付卡与加密货币运作路径

这一数千万美元洗钱计划的实施依托数字货币与传统金融体系相互嵌套的技术架构运行。“在线赚钱”团队成员通过在线平台批量购入数万张预先充值的借记卡及礼品卡，卡内资金均为犯罪所得。为了完成大量交易，共谋人员使用窃取的大量个人身份信息，开设银行账户、加密货币交易账户及预付卡账户，以规避常规安全审查。预付卡交易完成后，资金被转换为加密货币，以便跨境快速转移。

这些数字资产经过多个中间钱包转移，最后兑换回传统法定货币。这一变现过程使得资金能够直接存入《大纪元时报》及其地区关联机构银行账户。为了维持整个体系运作，部分洗白后的资金重新进入数字货币系统，用于购买更多非法预付卡余额，形成循环洗钱模式。另一名重要成员黎文雄（Le Van Hung）负责利用身份盗窃协助开设账户，已于2026年6月在联邦法院认罪。该模式利用数千个不同身份及大量零散预付卡余额进行操作，大幅增加了监管难度——传统监测系统更容易发现大额单笔汇款，而对此类高度分散的小额交易则较难识别。

▲《大纪元时报》洗钱案主犯关卫东（左）与越南籍同伙黎文雄（右）

企业治理与反洗钱监管的漏洞与启示

随着交易规模不断扩大，多家商业银行及数字资产服务机构开始察觉《大纪元时报》账户出现异常交易模式。这些机构的合规部门发起正式调查，要求关卫东解释数千万美元资金突然流入的原因，并提供相关证明材料。面对这些调查，关卫东多次向银行谎称资金来自全球支持者的“自愿在线捐款”。尽管内部通信记录显示，这些资金实际全部由“在线赚钱”团队操作，他仍一再作出上述误导性陈述。2022年，关卫东甚至起草信函致美国国会议员办公室，虚假声称订阅者捐款仅占公司整体收入极小比例。

▲图片AI制作。法国金融犯罪中心网原文配图

该公司内部真实运作与对外合规说明之间的巨大落差，暴露出企业治理及内部审计的严重缺陷。当高级管理人员主动介入并操纵财务时，传统内控机制往往难以有效发挥作用。该案表明，面对缺乏合理商业解释却突然爆发式增长的收入，金融机构不能仅依赖客户陈述，必须强化交易背景审查与资金流向溯源。由于未能及时核验公开声明与实际交易数据之间的差异，这一非法网络持续运作近5年，直至执法机关介入。将公共欺诈所得注入媒体机构做法，不仅带来严重法律风险，也对与该机构保持业务往来的金融机构造成重大声誉及系统性风险。

此类洗钱模式的风险识别与防范

本文认为，金融机构应重点关注以下风险信号：

收入异常暴增。短时间内收入呈指数级增长，但业务规模、市场份额或真实客户群体并无同步扩大。

预付卡交易频繁且集中。大量预付卡或礼品卡资金迅速汇集至企业账户。

开户主体身份异常。使用与企业无关人员身份开立银行或数字资产账户。

交易理由与模式不符。账户持有人声称资金来自普通捐款，但交易模式显示存在系统化处理。

资金循环流动。现金购买数字货币，数字货币再购买礼品卡，资金最终重新回流企业账户，形成闭环。

本案揭示的核心事实

《大纪元时报》前首席财务官承认参与处理超过6700万美元非法资金。资金主要来自疫情期间失业保险诈骗及公共福利诈骗。共谋人员利用盗取身份信息建立大量虚假银行数字货币账户。公司收入在一年内被人为推高约410%。银行合规审查因虚假“订阅者捐款”解释而长期被误导。

编辑：柳青

审核：谭荡

签发：力枫